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Programme d’Ingénierie Financière Résidentielle & Mixte

Maîtrisez le financement hypothécaire, les mathématiques immobilières et la logique bancaire comme un professionnel.

Vous méritez de savoir exactement comment les banques prennent leurs décisions, comment analyser une propriété, comment calculer votre capacité d’emprunt et comment présenter un dossier qui passe du premier coup.

Ce programme transforme la confusion financière en clarté totale.

Prenez la décision qui va transformer vos finances.

CE QUE VOUS VIVEZ ACTUELLEMENT ?

Vous avez probablement déjà ressenti au moins un de ces obstacles :

  • Vous ne comprenez pas vraiment comment les banques évaluent un dossier.

  • Les termes comme ABD, ATD, LTV, amortissement, annuités vous embrouillent.

  • Vous n’êtes jamais certain d’avoir fait les bons calculs.

  • Vous avez peur d’être refusé par le prêteur.

  • Vous ne savez pas combien vous pouvez réellement emprunter.

  • Vous ne comprenez pas pourquoi certaines personnes sont approuvées et d’autres non.

  • Vous ne trouvez nulle part une formation claire, complète et simple.

Ce n’est pas votre faute.
On ne vous a jamais enseigné comment fonctionne réellement le financement résidentiel.

Votre avenir financier n’attend que votre premier pas.

LES BÉNÉFICES DU PROGRAMME

Après ce programme, vous aurez une maîtrise complète de :

✔ tous les calculs hypothécaires (comme un prêteur),
✔ tous les ratios (ABD, ATD, MRB, PMT, etc.),
✔ le fonctionnement réel des banques,
✔ les logiques de souscription,
✔ les produits hypothécaires (fixe, variable, protégé),
✔ l’analyse de rentabilité résidentielle et mixte,
✔ la préparation d’un dossier parfaitement structuré,
✔ les stratégies pour améliorer votre capacité d’emprunt,
✔ la croissance immobilière résidentielle (1 → 5 propriétés).

Vous saurez enfin ce que les courtiers, banquiers et investisseurs expérimentés savent.

Donnez-vous les connaissances que vous méritez.

Oui, je veux réussir ma construction

CE PROGRAMME EST POUR VOUS SI…

Une formation complète de A à Z

  • vous voulez comprendre totalement le financement résidentiel,

  • vous voulez organiser vos finances comme un professionnel,

  • vous voulez acheter une maison, un plex ou un mixte,

  • vous voulez augmenter vos chances d’être approuvé,

  • vous voulez éviter les erreurs financières coûteuses,

  • vous voulez apprendre ce que la majorité ne sait pas,

  • vous voulez devenir autonome dans l’analyse d’un projet.

Investir commence par comprendre.

Oui, je veux réussir ma construction

Programme complet d’Ingénierie Financière: Résidentielle & Mixte

Module 1 : Initiation à la calculatrice financière

À la fin du Module 1, vous saurez :

  • utiliser correctement une calculatrice financière (TVM : N, I/Y, PV, PMT, FV),

  • éviter les erreurs courantes dans l’entrée de données,

  • convertir un taux d’intérêt (nominal → effectif → périodique),

  • effectuer les calculs de base utilisés par les banques,

  • comprendre comment fonctionne un paiement hypothécaire,

  • préparer la calculatrice pour analyser n’importe quel prêt.

Module 2 : Valeurs immobilières & calculs essentiels

À la fin du Module 2, vous saurez :

  • distinguer les différentes valeurs d’une propriété (marchande, économique, assurance, rôle),

  • utiliser la règle de trois pour comparer des immeubles,

  • calculer un pourcentage, une variation et un ajustement de prix,

  • calculer la rétribution, les taxes TPS/TVQ et le taux combiné,

  • déterminer le prix à demander pour obtenir un montant net précis,

  • calculer les frais d’exploitation d’un immeuble,

  • établir un prix d’inscription cohérent et justifié.

Module 3 : Géométrie, mesures et superficies

À la fin du Module 3, vous saurez :

  • mesurer et convertir pieds, mètres, superficies et volumes,

  • calculer les superficies (carré, rectangle, triangle, trapèze, cercle),

  • appliquer le théorème de Pythagore pour vérifier des plans,

  • distinguer la superficie totale et la superficie habitable,

  • interpréter les mesures en copropriété,

  • éviter les erreurs de mesurage qui influencent la valeur d’une propriété.

Module 4 : Intérêt simple, composé et relations entre les taux

À la fin du Module 4, vous saurez :

  • distinguer l’intérêt simple et l’intérêt composé,

  • calculer la capitalisation et l’effet boule de neige,

  • comprendre comment les banques appliquent les intérêts,

  • différencier un taux nominal, effectif et périodique,

  • appliquer les bons taux dans les bons calculs.

Module 5 : Capitalisation et actualisation

À la fin du Module 5, vous saurez :

  • calculer une valeur future et une valeur actuelle,

  • analyser la pertinence d’un investissement selon sa valeur dans le temps,

  • déterminer la valeur actuelle de paiements futurs,

  • appliquer ces calculs dans les décisions immobilières,

  • comprendre l’impact du temps sur les hypothèques.

Module 6 : Annuités & amortissement hypothécaire

À la fin du Module 6, vous saurez :

  • calculer une annuité simple et une annuité générale,

  • construire un tableau d’amortissement complet,

  • déterminer exactement la portion capital / intérêt d’un paiement,

  • analyser un prêt à court, moyen et long terme,

  • comprendre comment un paiement hypothécaire évolue dans le temps.

Module 7 : Comment pense réellement un banquier

À la fin du Module 7, vous saurez :

  • comprendre la logique interne des prêteurs (risque, cohérence, stabilité),

  • identifier les critères invisibles qui influencent une acceptation,

  • présenter un dossier solide et rassurant,

  • éviter les comportements qui déclenchent un refus,

  • comprendre pourquoi certaines personnes sont approuvées et d’autres non.

Module 8 : Répartitions chez le notaire

À la fin du Module 8, vous saurez :

  • comprendre comment se répartissent taxes, loyers et dépenses,

  • calculer correctement les ajustements à la date de signature,

  • déterminer les obligations du vendeur et de l’acheteur,

  • calculer le droit de mutation,

  • éviter les erreurs financières lors de la signature.

Module 9 : Préparation et calcul des ajustements

À la fin du Module 9, vous saurez :

  • utiliser la date d’ajustement pour calculer les montants exacts,

  • appliquer la règle de la journée de répartition,

  • établir l’état des déboursés,

  • préparer une grille de répartition complète,

  • anticiper les coûts à payer chez le notaire.

Module 10 : Solde de prix de vente

À la fin du Module 10, vous saurez :

  • comprendre le fonctionnement d’un solde de prix de vente,

  • analyser ses avantages et ses risques,

  • calculer les paiements d’un solde de prix,

  • déterminer si cette solution vous aide à compléter une transaction,

  • identifier les précautions juridiques nécessaires.

Module 11 : Groupes d’annuités

À la fin du Module 11, vous saurez :

  • distinguer les 3 groupes d’annuités,

  • calculer des annuités simples et générales,

  • appliquer les intérêts simples et composés au bon groupe,

  • choisir la bonne méthode selon le financement demandé,

  • comprendre l’impact des annuités sur un remboursement total.

Module 12 : Choix de financement & taux pondéré

À la fin du Module 13, vous saurez :

  • différencier un premier rang et un deuxième rang,

  • comprendre comment les prêteurs évaluent un montage financier,

  • calculer un taux pondéré réaliste entre plusieurs prêts,

  • analyser l’impact de combiner plusieurs financements,

  • éviter les erreurs lors d’un montage de plusieurs rangs.

Module 13 : Souscription

À la fin du Module 13, vous saurez :

  • ce qu’un souscripteur analyse réellement,

  • comment les décisions finales sont prises,

  • comment structurer un dossier complet,

  • comment réduire votre niveau de risque perçu,

  • comment augmenter vos chances d’approbation.

Module 14 : Ratio prêt-valeur

À la fin du Module 14, vous saurez :

  • calculer correctement le LTV,

  • comprendre la valeur utilisée par les banques (marchande vs économique),

  • déterminer si une mise de fonds est suffisante,

  • analyser l’impact du LTV sur les assurances hypothécaires,

  • éviter les erreurs fréquentes lors des évaluations.

Module 15 : Variables influençant le risque

À la fin du Module 15, vous saurez :

  • analyser le marché (stabilité, volatilité),

  • analyser une propriété (état, revenus, localisation),

  • analyser un emprunteur selon les critères réels,

  • comprendre les coefficients d’endettement (ABD/ATD),

  • anticiper les points qui peuvent faire refuser un dossier.

Module 16 : Capacité d’emprunt

À la fin du Module 16, vous saurez :

  • calculer un paiement hypothécaire selon les normes bancaires,

  • déterminer le montant maximal que vous pouvez emprunter,

  • interpréter vos ratios pour améliorer votre dossier,

  • modéliser différents scénarios (taux, terme, amortissement),

  • optimiser votre capacité d’emprunt légalement.

Module 17 : Échelle des prêteurs (A – B – Privé)

À la fin du Module 17, vous saurez :

  • les différences entre prêteurs A, B et privés,

  • dans quel cas utiliser chaque catégorie,

  • comment transitionner d’un privé vers une banque A,

  • analyser les risques financiers selon le prêteur,

  • choisir le bon prêteur selon votre situation.

Module 18 : Produits hypothécaires

À la fin du Module 19, vous saurez :

  • choisir entre taux fixe, variable protégé, variable classique,

  • comprendre les avantages / inconvénients réels,

  • déterminer le produit adapté à votre profil de risque,

  • anticiper l’impact des décisions sur votre budget,

  • éviter les pièges fréquents des produits variables.

Module 19 : Modalités et clauses hypothécaires

À la fin du Module 19, vous saurez :

  • comprendre les clauses principales d’un contrat hypothécaire,

  • utiliser les versements accélérés de façon stratégique,

  • éviter les pénalités coûteuses,

  • savoir quels éléments peuvent être renégociés,

  • comprendre comment protéger vos paiements sur long terme.

Module 20 : Dépenses cachées & risques résidentiels

À la fin du Module 20, vous saurez :

  • identifier les dépenses majeures que les acheteurs oublient (toiture, fenêtres, systèmes mécaniques…),

  • comprendre les risques liés au mauvais entretien,

  • reconnaître les pièges dans une copropriété (fonds de prévoyance, travaux reportés…),

  • évaluer si une propriété présente des risques financiers cachés,

  • anticiper les coûts de détention réels d’une propriété.

Module 21 : Préparation au rendez-vous bancaire

À la fin du Module 21, vous saurez :

  • comment parler à un banquier avec crédibilité,

  • quels documents préparer à l’avance,

  • quoi dire et quoi NE PAS dire,

  • comment présenter un dossier solide,

  • comment mettre toutes les chances de votre côté lors de la rencontre.

Module 22 : Introduction au financement mixte

À la fin du Module 22, vous saurez :

  • ce qu’est un immeuble mixte,

  • comment fonctionne le financement côté résidentiel,

  • comment analyser la rentabilité d’un mixte,

  • quels sont les critères utilisés par les banques,

  • comprendre les bases du financement hybride.

Module 23 : Analyse hybride d’un immeuble mixte

À la fin du Module 23, vous saurez :

  • séparer les revenus résidentiels et commerciaux,

  • calculer la portion financée comme résidentielle,

  • identifier les ratios hybrides,

  • comprendre comment les banques évaluent le risque,

  • analyser un mixte sans erreur de méthode.

Module 24 : Stratégies d’acquisition de mixtes

À la fin du Module 24, vous saurez :

  • quelles stratégies utiliser pour acheter un immeuble mixte,

  • comment optimiser la mise de fonds côté résidentiel,

  • comment présenter un mixte à un prêteur de manière cohérente,

  • comment structurer l’achat pour améliorer vos chances d’approbation,

  • comment utiliser un mixte pour accélérer votre croissance immobilière.

Module 25 : Plan de croissance d’un investisseur résidentiel

À la fin du Module 25, vous saurez :

  • comment passer de 1 à 5 propriétés avec une stratégie structurée,

  • comment utiliser l’équité, le refinancement et les effets composés,

  • comment limiter votre risque tout en accélérant votre croissance,

  • comment planifier 1 an, 3 ans et 5 ans,

  • comment créer une réelle trajectoire de liberté financière.

Conditions d’inscription à l’École Des Entreprises

Conditions d’inscription

1. Dois-je signer quelque chose avant de commencer ?

Oui. Chaque étudiant signe la Charte de l’École Des Entreprises et une entente de confidentialité et d’intégrité.

2. Comment se donnent les cours ?

Trois formats possibles :

  • En ligne (Zoom) : partout dans le monde.

  • En salle (Québec) : pour ceux qui peuvent se déplacer.

  • Enregistrés : pour revoir les enseignements à ton rythme (avec consentement pour les captations vidéo).

3. Combien ça coûte ?

Pour le lancement exceptionnel :

  • Paiement unique : 1 x 1 999,98 $ CAD.

  • Paiement échelonné : 2 × 999,99 $ CAD.

  • Paiement échelonné : 4 ×499,995 $ CAD.
    (La valeur réelle du programme est de 3 999,98 $.).

4. Puis-je annuler si je change d’avis ?

Oui, jusqu’à 3 jours avant le début de la formation. Après ce délai, il n’y a pas de remboursement sauf cas exceptionnel. Pour les formations enregistrées, remboursement possible uniquement si tu n’as pas accédé au contenu dans les 14 jours.

5. Quelles sont les obligations des participants ?

Être présent avec respect, ponctualité et implication. Tout comportement irrespectueux ou contraire à la Charte peut mener à l’exclusion.

6. Comment mes données personnelles sont-elles protégées ?

Tes informations restent confidentielles et sont protégées par la Loi 25 du Québec. Elles ne sont utilisées que dans le cadre de la formation.

Voir les conditions générales de service ici

Un financement réussi commence par une bonne compréhension.

100% GARANTI POUR LES 14 PREMIERS JOURS

Ce programme comprend une garantie de satisfaction ou de remboursement de 14 jours pour vous assurer de la qualité et du succès de cette formation.

Si vous n’êtes pas satisfait d’ici les 14 jours suivant l’achat, vous pouvez demander la résiliation de votre abonnement au programme et le remboursement sans la moindre question de ma part. Pendant ces 14 jours, vous aurez accès aux deux premiers modules. Après cette date, il vous sera impossible d’obtenir un remboursement.

Vous ne prenez absolument aucun risque pour votre abonnement, dans la mesure où c’est un programme gagnant-gagnant !

Votre futur commence aujourd’hui, pas demain.

Toujours pas convaincu ?

FAQ: Ingénierie financière immobilier résidentiel et mixte

Q1: Dois-je avoir des connaissances en mathématiques ?

Non. Tous les calculs sont expliqués simplement.

Q2: Est-ce que je vais comprendre comment les banques décident ?

Oui. Le programme explique la logique bancaire mieux que la majorité des conseillers.

Q3: Est-ce que ce programme est fait pour les débutants ?

Oui. Le système de l'École Des Entreprises simplifie tout, même les mathématiques. Aucun prérequis.

Q4: Dois-je être bon en calcul ou en chiffres ?

Non. vous apprendrez tout avec des exemples pratiques et simples.

Q5: Est-ce que j’ai besoin d’une licence ?

Non. Vous apprenez à comprendre et analyser, pas à vendre des produits financiers.

Q6: Est-ce que cette formation aidera pour un premier achat ?

Oui. Vous comprendrez chaque étape avant même de contacter une banque

Q7: Que faire si j’ai un mauvais crédit ?

Le programme vous explique comment réparer et reconstruire votre crédit.

Q8: Vais-je comprendre la différence entre prêteur A, B et privé ?

Oui. Vous apprendrez quand et pourquoi utiliser chaque catégorie.

Q9: Est-ce que vous expliquez comment optimiser ma mise de fonds ?

Oui. Vous apprendrez toutes les sources possibles (legales et bancaires).

Q10: Est-ce que ce programme m’aide à analyser la rentabilité d’un immeuble ?

Oui. Les modules sur MRB, dépenses cachées, ratios et calculs vous donnent toutes les bases.

Q11: Est-ce que ce programme aide pour un refinancement ?

Oui. Vous apprendrez comment calculer un reprêtage et son impact.

Q12: Est-ce que je peux utiliser ces connaissances toute ma vie ?

Oui. C’est une compétence durable, utile pour chaque achat, refinancement ou décision financière.

Q13: Est-ce que le programme aide à comprendre l’amortissement ?

Oui. Vous apprendrez à lire, comprendre et construire un tableau d’amortissement.

Q14: Est-ce que je peux investir sans gros revenu ?

Oui. Vous apprendrez comment améliorer votre dossier et quelles stratégies utiliser.

Q15: Je n’ai aucune expérience, est-ce que je vais comprendre facilement ?

Oui. Le programme utilise :

  • des exemples simples

  • des exercices pratiques

  • des explications étape par étape

Offrez-vous la compétence que tout investisseur devrait avoir.

Heures d'Ouverture

Du lundi au vendredi de 9h00 à 17h00

Adresse des Bureaux

60 rue F-Cleyn, Suite 202,

Huntingdon, Québec,

Canada, J0S 1H0

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